مع الهجوم العسكري الروسي على أوكرانيا، من المتوقع أن يعلن الرئيس الأمريكي جو بايدن اليوم الخميس، بعضًا من أشد العقوبات المالية وعقوبات أخرى، التي يمكن للولايات المتحدة تنفيذها ضد روسيا.
وعد الرئيس الأمريكي جو بايدن، لأسابيع ، بـ تكاليف سريعة وباهظة، إذا تحركت القوات الروسية لأوكرانيا، وأوضح أن الولايات المتحدة ستلاحق روسيا مالياً وليس عسكرياً.
وصف مسؤولو إدارة جو بايدن الإجراءات التي من شأنها أن تؤدي إلى إنهيار الروبل الروسي ، وعزل موسكو عن النظام المالي العالمي، وربما تدفع البلاد إلى الركود الإقتصادي، كما قالوا:-
” إن تقليل الأضرار التي تلحق بالإقتصادات الأوروبية هو الشاغل الرئيسي “
بدا المسؤولون الأمريكيون أقل يقينًا بشأن عزل روسيا عن النظام المالي الدولي وعن المعاملات بالدولار، جزئيًا، بسبب القلق بشأن الآثار الإقتصادية غير المباشرة في الولايات المتحدة وفي أوروبا.
تتضمن مثل هذه الخطوات حظر روسيا من نظام ( سويفتSWIFT المالي )، الذي ينقل الأموال من بنك إلى آخر في جميع أنحاء العالم ، وإغلاق قدرة الحكومة الروسية على ممارسة الأعمال التجارية بالدولار.
وقد يتم فصل روسيا عن الأنظمة المالية العالمية، ومع حظر المقاصة بالدولار، سيحبط حتى أكثر المعاملات التجارية روتينية.
قد تحرم ضوابط التصدير الأمريكية الصناعات الروسية والجيش من المكونات عالية التقنية التي تساعد الطائرات الحربية وطائرات الركاب النفاثة على الطيران، ومكونات الهواتف الذكية، إلى جانب البرامج الأخرى والمعدات الإلكترونية المتقدمة.
يمكن أن يضيف رد الولايات المتحدة روسيا إلى مجموعة الدول الأكثر تقييدًا لأغراض مراقبة الصادرات ، لتنضم إلى كوبا وإيران وكوريا الشمالية وسوريا.
من شأن ذلك أن يحد من قدرة روسيا على الحصول على دوائر متكاملة إلكترونية، ومنتجات تحتوي على دوائر متكاملة إلكترونية ، بسبب الهيمنة العالمية للبرامج، التقنيات والمعدات الأمريكية.
قد يمتد التأثير ليشمل إلكترونيات الطائرات، الأدوات الآلية – الإنسان الألي، الهواتف الذكية، أجهزة الألعاب ، الأجهزة اللوحية، وأجهزة التلفزيون.
يمكن للعقوبات أن تستهدف الصناعة الروسية المهمة، بما في ذلك قطاعي الدفاع والطيران المدني، مما قد يقوض طموحات روسيا ذات التقنية العالية، سواء في الذكاء الإصطناعي أو الحسابات المتقدمة.
قد تؤدي قيود الصادرات الأمريكية إلى تحفيز الشركات على البحث عن بدائل في مكان آخر، بما في ذلك الصين.
عقوبات قد تستهدف شخصيات مقربة من الرئيس الروسي وبنوك وشركات في روسيا
قال مسؤول بالإدارة الأمريكية، للصحفيين، في وقت سابق هذا الأسبوع:-
” إن الولايات المتحدة مُستعدة لفرض عقوبات على أكبر البنوك الروسية، بما في ذلك SberBank المملوك للدولة و VTB “
” قيمتها ما يقرب من ٧٥٠ مليار دولار من الأصول، وهو ما يمثل أكثر من نصف الناتج المحلي الإجمالي في روسيا “
أستهدفت العقوبات الأمريكية التي فُرضت هذا الأسبوع بنكين مقربين من الحكومة الروسية والجيش الروسي، بإجراءات تضمنت تجميد جميع أصولهما التي يمكن للولايات المتحدة الوصول إليها.
تهدف خطوة أخرى تم إتخاذها بالفعل إلى عزل الحكومة الروسية وبنكها المركزي وصناديق الثروة السيادية عن التمويل الأمريكي.
هذا الإجراء، وإجراء مشابه من قبل الأوروبيين، يعني أن روسيا لم تعد قادرة على جمع الأموال من الولايات المتحدة وأوروبا، ولم يعد بإمكان ديونها الجديدة جمع الأموال في الأسواق الأمريكية أو الأوروبية.
علقت بورصة موسكو التداول لفترة وجيزة في جميع أسواقها صباح يوم الخميس.
بعد إستئناف التداول، إنخفض مؤشر MOEX المقوم بالروبل بأكثر من ٢٠ ٪ وأنخفض مؤشر RTS المقوم بالدولار بأكثر من الثلث.
قال أوليغ إغناتوڤ Oleg Ignatov، المحلل الروسي البارز في مجموعة الأزمات الدولية :-
” إن إحتياطيات روسيا الوفيرة من العملات، إلى جانب الأسعار المرتفعة الحالية التي تحصل عليها البلاد مقابل النفط وديونها المنخفضة نسبيًا، ستساعد روسيا على تجاوز العقوبات على المدى القصير “
” على المدى الطويل، فإن نوع العقوبة التي وعد بها جو بايدن من شأنه أن يعمق الركود الإقتصادي في روسيا و يشعر به الروس العاديون بطريقة لم يضطر معظمهم لتحمل تكلفة هذا الصراع “.
تُفرض العقوبات كذلك الأفراد المدرجين في قائمة الرعايا المعينين بشكل خاص، والأشخاص المحظورين من خلال مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة.
تشمل القائمة الأفراد والشركات المملوكة للدولة المستهدفة أو التي يتحكم فيها أو تعمل بالنيابة عنها، تقليديا، سيتم حظر أصولهم وتمنع الولايات المتحدة تمامًا تقريبًا من التعامل مع أولئك الموجودين في القائمة، ويمكن إعطاء هذا التصنيف للأفراد والمجموعات والشركات وحتى الطائرات.
العقوبات ضد قطاعات معينة هي خيار كذلك، ويمكن أن تنطبق على شركات روسية محددة – في الطاقة والتمويل والتكنولوجيا والدفاع، على سبيل المثال – وتحد من بعض التجارة، ولكنها تسمح ببعض المعاملات.
تضمنت العقوبات الغربية التي صدرت عندما غزت روسيا شبه جزيرة القرم وضمتها في عام ٢٠١٤ قيودًا على التجارة وحظر الأصول الخاضعة للولاية القضائية الأمريكية، وتقييد الوصول إلى النظام المالي الأمريكي.
يتم الاحتفاظ بهذه حتى يومنا هذا على ما لا يقل عن ٧٣٥ فردًا وكيانًا وسفينة على قائمة العقوبات، وفقًا لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية.
بالنسبة للولايات المتحدة وأوروبا، سيكون إستبعاد روسيا من نظام سويفت SWIFT المالي، الذي يحول الأموال من بنك إلى آخر في جميع أنحاء العالم، أحد أشد الخطوات العقوبات المالية، حيث سيلحق الضرر بالإقتصاد الروسي على الفور، وعلى المدى الطويل.
يمكن لهذه الخطوة أن تقطع روسيا عن معظم المعاملات المالية الدولية، بما في ذلك الأرباح الدولية من إنتاج النفط والغاز، والتي تمثل في جميع الأحوال أكثر من ٤٠ ٪ من عائدات البلاد.
نظر الحلفاء الغربيين في خيار قطع روسيا من نظام سويفت SWIFT في عام ٢٠١٤، وقالت روسيا في وقتها، إن إتخاذ هذه الخطوة سيكون بمثابة إعلان حرب.
الحلفاء وضعوا هذه الفكرة جانباً.
حاولت روسيا منذ ذلك الحين تطوير نظام التحويل المالي الخاص بها ، بنجاح محدود.
نجحت الولايات المتحدة من قبل في إقناع نظام سويفت SWIFT بقطع إيران بسبب برنامجها النووي.
لكن قطع روسيا سيضر إقتصادات أخرى، بما في ذلك إقتصادات الولايات المتحدة وحليفها الرئيسي ألمانيا.
من الأدوات المالية القوية التي تمتلكها الولايات المتحدة هو منع روسيا من الوصول إلى الدولار الأمريكي، الذي يهيمن على المعاملات المالية العالمية.
تتم تسوية المعاملات بالدولار في نهاية المطاف من خلال الإحتياطي الفيدرالي أو المؤسسات المالية الأمريكية، وهذا يعني أنه أمر حاسم بالنسبة للرئيس الروسي فلاديمير بوتين، أن البنوك الأجنبية يجب أن تكون قادرة على الوصول إلى النظام المالي الأمريكي لتسوية المعاملات بالدولار.
في السابق، أوقفت الولايات المتحدة المؤسسات المالية من المقاصة بالدولار بزعم إنتهاكها للعقوبات المفروضة على إيران والسودان ودول أخرى.
على عكس خيار قطع روسيا من منظومة سويفت SWIFT والتدابير المالية الأخرى، خيار قطع روسيا من الدولار الأمريكي خيار يمكن أن تفعله الولايات المتحدة بمفردها.
سيواجه العديد من الشركات الروسية صعوبة في تنفيذ حتى أكثر المعاملات الروتينية، مثل كشوف المرتبات والمشتريات، لأنهم لن يتمكنوا من الوصول إلى النظام المصرفي الأمريكي.
ما هو نظام سويفت؟
SWIFT ، أو جمعية الإتصالات المالية العالمية بين البنوك Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication، هو عبارة عن نظام مراسلة آمن يُسهل تدفق المدفوعات المالية السريعة بين بلدان العالم، مما يجعل التجارة الدولية تتم بسلاسة.
يمكن للبنوك التي تتصل بنظام سويفت SWIFT وتقيم علاقات مع البنوك الأخرى إستخدام رسائل سويفت SWIFT لإجراء المدفوعات المالية.
مراسلات سويفت آمنة، بحيث يتم الإلتزام بإرشادات الدفع دون سؤال، وهذا يسمح للبنوك بمنح أعداد كبيرة من المعاملات المالية بسرعة.
لقد أصبحت الآلية الرئيسية لتمويل التجارة الدولية.
في عام ٢٠٢٠، تم إرسال حوالي ٣٨ مليون رسالة من رسائل FIN من منظومة سويفت SWIFT يوميًا، وفقًا لمراجعة الجمعية السنوية لعام ٢٠٢٠، كل عام ، يتم تحويل التريليونات من الدولارات بإستخدام النظام.
من يملك سويفت؟
تأسست سويفت SWIFT في السبعينيات، وهي عبارة عن تعاونية تضم آلاف المؤسسات الأعضاء التي تستخدم من قبل كثير من البلدان.
يقع مقرها في بلجيكا.
تحقق سويفت SWIFT ربحًا متواضعًا – ٣٦ مليون يورو في عام ٢٠٢٠، يتم تشغيلها بشكل أساسي كخدمة لأعضائها.
لماذا يكون قطع منظومة سويفت عن بلد معين شديد جدًا؟
إذا تم إستبعاد بلد معين من منظومة سويفت SWIFT – البنوك الروسية مثلا، فسيتم تقييد وصول البلاد إلى الأسواق المالية في جميع أنحاء العالم.
الأفراد والشركات الروسية ستجد صعوبة أكبر في دفع ثمن الواردات وتلقي النقد للتصدير أو الإقتراض أو الإستثمار في الخارج.
يمكن للبنوك الروسية إستخدام قنوات أخرى للمدفوعات مثل الهواتف وتطبيقات المراسلة أو البريد الإلكتروني.
سيسمح هذا للبنوك الروسية بسداد المدفوعات عن طريق البنوك في البلدان التي لم تفرض عقوبات، لكن بما أنه من المرجح أن تكون البدائل أقل كفاءة وأمانًا، فقد ينخفض حجم المعاملات وترتفع التكاليف.
كيف سيؤثر حظر سويفت على روسيا على البلدان الأخرى؟
إذا تم قطع البنوك الروسية عن نظام سويفت SWIFT ، فسيجد المصدرون بيع البضائع إلى روسيا أكثر خطورة وأكثر تكلفة.
روسيا مشترٍ كبير للبضائع المُصنعة.
هولندا وألمانيا هما ثاني وثالث أكبر شركاء روسيا التجاريين، بناءً على بيانات البنك الدولي، على الرغم من أن روسيا ليست أكبر ١٠ أسواق تصدير لأي من البلدين.
سيجد المشترون الأجانب للبضائع الروسية كذلك صعوبة أكبر، مما قد يدفعهم للبحث عن موردين بديلين.
ولكن عندما يتعلق الأمر بالنفط والغاز الروسي، قد يجد المشترون الأجانب صعوبة أكبر في العثور على موردين بديلين.
روسيا هي المورد الرئيسي للاتحاد الأوروبي للنفط الخام والغاز الطبيعي والفحم، وفقًا للمفوضية الأوروبية.
قالت عدة مصادر في الإتحاد الأوروبي:-
” من غير المرجح أن يتم الإتفاق على حظر روسيا من نظام سويفت في هذه المرحلة “
ماذا ستفعل سويفت إذا تم فرض عقوبات على بلد معين ؟
في الماضي، قاومت سويفت SWIFT الدعوات لفرض حظر على دول معينة.
وهي تصف نفسها بأنها مُحايدة وقالت إنها لن تتخذ قرارًا بفصل المؤسسات نتيجة للضغط السياسي.
هل السويفت مقيد بالعقوبات الإقتصادية؟
تلتزم سويفت SWIFT بقواعد بلجيكا والإتحاد الأوروبي، والتي قد تتضمن عقوبات إقتصادية.
يقول موقع سويفت SWIFT الإلكتروني:-
” بينما تُفرض العقوبات بشكل مستقل في ولايات قضائية مختلفة حول العالم، لا تستطيع سويفت SWIFT بشكل تعسفي إختيار نظام عقوبات الإختصاص القضائي الذي يجب إتباعه “.
في أذار / مارس ٢٠١٢، منع الإتحاد الأوروبي – سويفت SWIFT من تقديم خدمة للشركات والأفراد الإيرانيين، الذين تم فرض عقوبات عليهم فيما يتعلق ببرنامج أيران النووي، وتضمنت القائمة البنك المركزي والبنوك الكبرى الإيرانية الأخرى.
